輕信“炒股導師”被騙200萬元
靖安警方打掉一個“跑分”團伙 順藤摸瓜斬斷“號商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈抓獲13人
來源： 新法治報·贛法云 | 日期： 2025年09月17日 | 制作： 聶琪 | 新聞熱線： 0791-86847870
漫畫/劉晨陽
“他現(xiàn)在追悔莫及，后悔相信了那個‘炒股’App……”提及被騙者李威（化名）的遭遇時，靖安縣公安局刑偵大隊民警鄒晨宇唏噓道。
9月8日，記者從靖安縣公安局獲悉，2024年12月中旬，當?shù)鼐用窭钔萑肓蓑_子設計的“投資理財”陷阱，半個月內(nèi)被騙200.6萬元。在宜春市公安局刑偵支隊大力支持下，靖安縣公安局刑偵大隊第一時間成立專案組，全面開展偵查工作。歷時近8個月，成功打掉一個為境外詐騙分子提供銀行賬戶、協(xié)助洗錢的“跑分”團伙，并順藤摸瓜摧毀了一條非法注冊、販賣企點QQ賬號的“號商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，共計抓獲13名犯罪嫌疑人，為被害人挽回經(jīng)濟損失60萬元。
“群里除了他，全是‘托’”
2024年12月14日，李威在家刷短視頻時，被宣稱“能指導炒股穩(wěn)賺不賠”的直播吸引。在直播“導師”慫恿下，他在評論區(qū)留下個人信息，很快便被拉入名為“炒股導師”的群中。之后，“導師”又將包括李威在內(nèi)的“學員”引導至更隱蔽的企點QQ群，這既是李威噩夢的開端，也是詐騙分子推進騙局的第一步。
在該QQ群內(nèi)，“導師”與群友刻意營造“人人都能賺大錢”的狂熱氛圍，并誘導李威下載一款名為“某大機構(gòu)金陽光”的App。“這款App功能齊全，仿造了正規(guī)券商軟件的K線圖等核心模塊，極具迷惑性。”鄒晨宇介紹，該App實為詐騙分子仿冒的平臺，所有資金數(shù)據(jù)、盈利參數(shù)均由詐騙分子隨意操控。
讓李威深信不疑的是，群內(nèi)除“導師”外，還有不少與他一樣的“普通學員”。這些人頻繁曬“盈利截圖”，反復夸贊“導師”推薦的項目“靠譜”“來錢快”。實際上，群里除李威外，其余全是詐騙分子安排的“托”。看著“群友”賬戶中的余額飛速增長，李威放松了警惕。
在“導師”慫恿、“群友”誘導下，李威開始不斷追加投資。他先試探性投入10萬元，很快便看到了平臺顯示的“收益”。半個月內(nèi)，他按照App客服提供的多個銀行賬號，陸續(xù)轉(zhuǎn)賬10余次，總投入200.6萬元。其間，他既未嘗試提現(xiàn)，也未懷疑群里那些分享“賺錢經(jīng)驗”的“群友”。
“近50人的群里，除了他全是‘托’，所有人都圍著一個人演戲、設局，目的就是誘導他持續(xù)投錢。”鄒晨宇介紹。2024年12月28日，李威突然發(fā)現(xiàn)“某大機構(gòu)金陽光”App無法登錄，QQ群也已解散，這才意識到遭遇了詐騙，隨即向靖安縣公安局報案求助。
循線追蹤搗毀“號商”團伙
接到報案后，靖安縣公安局刑偵大隊在宜春市公安局刑偵支隊協(xié)助支持下，迅速成立專案組進行偵查，并兵分兩路：一路緊急追查涉案資金流向，一路對涉案App、QQ群等進行深入研判。
“資金流”追查堪稱與時間賽跑。民警偵查發(fā)現(xiàn)，李威的資金已轉(zhuǎn)入多個銀行賬戶，而這些賬戶均隸屬于為詐騙分子提供洗錢服務的“跑分”團伙，遂第一時間對涉案賬戶啟動緊急止付與凍結(jié)。不料，該“跑分”團伙收到贓款后，早已將資金層層轉(zhuǎn)移、拆分。“贓款到賬后，他們會把錢從一級卡轉(zhuǎn)至二級卡，甚至轉(zhuǎn)至三級卡，通過多環(huán)節(jié)操作完成洗白。”鄒晨宇介紹，盡管未能第一時間凍結(jié)大額贓款，但是民警通過對一級、二級卡主的深度偵查，成功鎖定了隱藏在國內(nèi)的“跑分”團伙。
“信息流”排查工作同樣取得關鍵突破。民警通過分析精準鎖定用于詐騙的企點QQ群，并循線追蹤挖出一條隱藏的非法注冊、販賣企點QQ賬號黑色產(chǎn)業(yè)鏈。其核心是專門為詐騙分子提供作案工具的“號商”團伙。“企點QQ需以公司名義注冊，涉案賬號先由境內(nèi)人員協(xié)助注冊，再流轉(zhuǎn)至境外詐騙分子手中。詐騙分子通過這些賬號組建QQ群，進而實施精準詐騙。”鄒晨宇解釋。
據(jù)了解，該“號商”團伙一方面通過網(wǎng)絡渠道偽造大量假營業(yè)執(zhí)照、假法定代表人身份證等材料，用于通過平臺注冊審核；另一方面收購大量手機卡接收驗證碼，并以“兼職”名義誘導他人完成實名認證。“賬號注冊完成后，按功能分類打包，以每個數(shù)百元的價格賣給境外詐騙分子。”鄒晨宇告訴記者。循著這條線索，警方在全國多地部署開展抓捕行動。
今年1月，警方抓獲該團伙的4名成員；今年4月底，警方在山西、江蘇等地抓獲非法注冊、販賣企點QQ號的3名主要犯罪嫌疑人；今年6月中旬，3名提供注冊服務的犯罪嫌疑人在河南落網(wǎng)。至此，這個專為詐騙分子提供“作案工具”的國內(nèi)“號商”團伙被搗毀。
“全鏈條打擊”挽回部分損失
抓獲多名“號商”后，專案組繼續(xù)深挖線索。民警在對非法販賣企點QQ號團伙的手機進行調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，該團伙成員均通過某加密軟件，與一個“號商”中介團伙建立聯(lián)系并交易。這個中介團伙是連接國內(nèi)企點QQ號“供貨商”與境外詐騙分子的關鍵樞紐。
“境外詐騙分子先向‘號商’中介團伙提出賬號數(shù)量需求，中介團伙再與非法販賣企點QQ號的犯罪團伙對接并派發(fā)訂單，收購賬號后加價轉(zhuǎn)賣給境外詐騙分子。”鄒晨宇介紹。循著這一線索，民警很快鎖定了以“某邊”為代號的核心中介團伙及其成員。經(jīng)查，“某邊”在圈內(nèi)頗有“名氣”，業(yè)務網(wǎng)絡龐大。今年7月，抓捕時機成熟，民警在浙江、貴州等地將該中介團伙的3名成員抓獲歸案。至此，一條為境外詐騙分子提供作案工具的黑色產(chǎn)業(yè)鏈被徹底斬斷。
為實現(xiàn)“全鏈條打擊”目標，民警對“某大機構(gòu)金陽光”App的安裝包進行深入分析，鎖定了一名身在境外的核心技術人員。經(jīng)查，該技術人員不僅負責聯(lián)絡國內(nèi)技術員開發(fā)、打包并維護此類詐騙軟件，還承擔著向國內(nèi)“跑分”團伙派發(fā)洗錢任務的職責，是整個詐騙犯罪鏈條中的關鍵一環(huán)。目前，警方已對其啟動網(wǎng)上追逃，相關勸返工作正在推進中。
鑒于涉案資金已被轉(zhuǎn)移，為爭取被害人諒解并為涉案人員爭取從寬處理，已到案犯罪嫌疑人的家屬主動與李威協(xié)商退賠事宜。最終，雙方達成一致，犯罪嫌疑人的家屬共計賠付李威60萬元，用以彌補其經(jīng)濟損失。
被問及投入大量資金后為何未察覺是詐騙時，李威說：“我一開始看到能盈利，就繼續(xù)追加投資，從來沒考慮過提現(xiàn)，也就沒發(fā)現(xiàn)異常。”退賠后，民警對李威進行了回訪，并開展反詐宣傳，提醒他增強防騙意識，守好“錢袋子”。
該案13名犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、偽造國家機關證件罪以及偽造公司、企業(yè)印章罪，均已被采取刑事強制措施。目前，該案正在進一步偵辦中。
（文/張露 首席記者龔辰欣）
編輯：聶琪
校對：王小明
復審：全來龍